ใครที่กำลังมองหาว่าจะลงทุนอะไรดี อันไหนให้ผลตอบแทนสูง ก็เป็นเรื่องที่ดี แต่อย่างแรกก่อนที่คุณจะเลือกลงทุนควรลงทุนในตัวเองก่อนเพราะทรัพย์สินที่สร้างมาล้วนมาจากตัวคุณจะมากจะน้อยขึ้นอยู่กับคุณ ถ้าคุณมีความรู้มากก็มีโอาสได้ผลตอบแทนมาก แต่ถ้าไม่รู้อะไรเลยแล้วเลือกลงทุนทั้งที่ไม่รู้ อยากให้เก็บเงินไว้ก่อน ส่วนเนื้อหาในอันนี้จะเน้นพูดเกี่ยวกับหุ้น แต่ก็สามารถนำไปปรับใช้กับการลงทุนอื่นได้นะ ถ้าสนใจลุยกันต่อ…
1.ลงทุนด้วยความไม่รู้=พินาศ ใครหลายคนมักถามคนอื่นว่ามีเงิน … บาท ลงทุนหุ้นอะไรดี หากไม่ได้ศึกษาการลงทุนแล้วเอาเงินไปลงเลยเงินนั้นอาจจะหายหมดได้
2.อย่าให้คนอื่นลงทุนให้เพราะคุณจะไม่ได้อะไรเลย การลงทุนแม้จะผิดพลาดอย่างไรก็แนะนำลงทุนด้วยตนเองเพราะถึงพลาดยังไงก็ได้รับประสบการณ์ การควบคุมอารมณ์
3.เริ่มลงทุนด้วยเงินเล็กน้อย เป็นเงินที่หากคุณทำมันหายไปก็ไม่เสียใจ ห้ามกู้มาลงทุนเด็ดขาดน้า
4.เมื่อลงทุนผิดพลาด ความกังวลไม่ช่วยให้ปัญหาถูกแก้ไข ทางแก้ปัญหาไม่เดินมาหาเราต้องออกไปและลงมือทำ
5.อย่าขาดทุน ถ้าลงทุน 100 บ. ขาดทุน 50% ต้องการจะให้มีเงินกลับมาเป็นเท่าเดิม แปลว่าต้องทำกำไร 100% เลยนะจ๊ะไม่ใช่ 50 %
6.ความเสี่ยงเกิดจากการละเลย เช่น ถ้าให้ 30 ล้านบาทต้องปีนเขาเอเวเรสวันนี้คุณจะเอาไหม? แต่ถ้าให้เวลา 1 ปี ล่ะคิดว่าคำตอบเหมือนเดิมไหม? ถึงแม้ความเสี่ยงจะมีเหมือนเดิมแต่เพราะความรู้ การฝึกฝน ทำให้ความเสี่ยงนั้นลดลง
7.การลงทุนเป็นเรื่องเรียบง่าย ซื้อธุรกิจที่ดี และ ราคาเหมาะสม(มีส่วนลด)
8.ตลาดหุ้นเปลี่ยนแปลงเสมอแต่หลักการลงทุนไม่เคยเปลี่ยน
9.พลังของการทบต้นจะนำไปสู่อิสระภาพทางการเงิน อย่างมีเงิน 1 บาท ลองคูณ 2 ไป 30 ครั้งดูสิว่าจะได้เท่าไหร่
10.ลงทุนหุ้นคือลงทุนในธุรกิจเพราะฉนั้น ก่อนลงทุนในหุ้นตอบคำถามเหล่านี้ให้ได้ก่อนว่า หุ้นที่ซื้อทำธุรกิจอะไร บริษัททำกำไรได้ไหม ทำไมถึงซื้อราคานี้มา
11ซื้อธุรกิจที่มีราคาถูก ที่ขายต่ำกว่ามูลค่าทางบัญชี
12คนส่วนใหญ่เข้าลงทุนโดยมักเห็นโอกาสได้เงินแต่ไม่คิดถึงเรื่องที่จะขาดทุนก็เกิดขึ้นได้
13ธุรกิจแบบไหนที่นักลงทุนแบบเน้นคุณค่าจะซื้อ คือธุรกิจที่ชนะคู่แข่งอย่างแน่นอน มีความได้เปรียบทางการแข่งขัน
14การลงทุนไม่ใช่เป็นเพียงทักษะแต่เป็นรูปแบบการใช้ชีวิตด้วย แปลว่ายิ่งคุณใช้เงินฟุ่มเฟือยไปกับรถหรู ของแบรนด์เนมเท่าไหร่ก็เสียโอกาสในการลงทุนมากเท่านั้น
15ธุรกิจที่มีความได้เปรียบ จะต้องดึงลูกค้าเข้ามาแล้วกลับมาซื้อซ้ำแล้วซ้ำอีก การวิเคราะห์ว่ามีความได้เปรียบต้องดู
15.1ธุรกิจทำสินค้าหรือให้บริการอะไร
15.2มีคนอื่นที่ทำธุรกิจแบบนี้ไหม
15.3ฉันจะใช้สินค้าหรือรับบริการจากที่อื่น แทนที่จะเป็นที่นี่หรือไม่
15.4ทำไมถึงเลือกที่นี่แทนที่จะเป็นที่อื่น
15.5เหตุผลที่ระบุในข้อ 15.4 จะบ่งบอกความยั่งยืนระยะยาวได้หรือไม่
16ซื้อหุ้นที่เราเข้าใจ และ หลีกเลี่ยงการลงทุนในธุรกิจที่อยู่นอกขอบเขตความเชี่ยวชาญ
17จดธุรกิจที่คุณใช้เงินไปกับมัน
18ธุรกิจดีต้องมี 4 เกราะป้องกัน
18.1 หากคนหนุ่มสาวกลายเป็นผู้ซื้อหลัก ธุรกิจก็ยังคงสามารถขายสินค้าหรือบริการได้ อย่าง ธนาคาร การศึกษา สุขภาพ
18.2 เมื่อเทคโนโลยีพัฒนาเร็วขึ้นจะต้องส่งผลดีต่อธุรกิจ ไม่เป็นภัยต่อธุรกิจ
18.3 ไม่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไรก็ยังคงต้องใช้สิ่งนั้น
18.4 หากกฎหมายส่งผลดีต่อธุรกิจจะเป็นสิ่งที่ดี แต่อย่างน้อยต้องเป็นกลาง
19.5 ประเภทความได้เปรียบในการแข่งขันของธุรกิจ
19.1แตกต่างด้านผลิตภัณฑ์ ธุรกิจที่มีสินค้าที่แตกต่างจะเป็นจุดเริ่มที่ดีและให้ระวังผลิตภัณฑ์ที่ต้องสร้างนวัตกรรมอยู่ตลอด
19.2สร้างแบรนด์ ถ้าพูดถึงสินค้า น้ำอัดลม ผ้าอ้อมเด็ก ยางรถยนต์ ไก่ทอด เฟอร์นิเจอร์ จะนึกถึงแบรนด์อะไร
19.3ต้นทุนต่ำ เมื่อผลิตเยอะ ขายเยอะ ทำให้มีอำนาจต่อรองในการซื้อสินค้าราคาถูก
19.4เปลี่ยนไปใช้ของคู่แข่งยาก หากคุณใช้โปรแกรม Microsoft ถ้าต้องการเปลี่ยนไปใช้ Software อื่นจะทำให้ทำงานยากเพราะเพื่อนร่วมงานหรือคู่ค้าใช้แต่ Microsoft และต้องเรียนรู้ใหม่ โอกาสเปลี่ยนจึงยาก
19.5ได้เปรียบด้านกฎหมาย คู่แข่งเกิดยาก เช่น มีกฎหมายว่าประเทศ A สร้างคาสิโนได้เพียง 10 แห่ง
20ดูกำไรย้อนหลัง บริษัทไหนที่ทำกำไรได้ต่อเนื่องสม่ำเสมอ
21นักลงทุนเน้นคุณค่าไม่ลงทุนในหุ้น IPO เนื่องจากไม่รู้กำไรขาดทุนย้อนหลัง
22ประสิทธิภาพธุรกิจเบื้องต้น ดูที่ ROE(เงินลงทุนของเจ้าของ บริษัทสามารถสร้างกำไรสุทธิได้กี่บาท) ยิ่งมากยิ่งดี บ่งบอกถึงการเติบโตสูงและใช้เงินลงทุนได้มีประสิทธิภาพ
23ROE สามารถตกแต่งได้ ให้ดู ROA(เอาทรัพย์สินที่มีไปทำกำไรเก่งแค่ไหน) ร่วมด้วย ถ้า ROE สูงขึ้นแต่ ROA ไม่ค่อยเปลี่ยน อาจแปลว่าธุรกิจไม่มีประสิทธิภาพ
24ธุรกิจที่ดีไม่ควรมีหนี้สินระยะยาวเกิน 5 เท่าของกำไร